9月に面談をしたお客様からライフプラン作成の依頼がありました。

セカンドライフの暮らしをお金の面から問題が無いか検証するとともに、ローンの繰り上げ返済についてもシミュレーション結果をご説明しました。NISA制度利用の注意点についてもご説明し、株にも投資する場合は証券会社で口座開設するようご案内しました。

相談者から「お金の不安がありましたが、細かく見ていただきありがとうございました」と感想を頂きました。

月に1回隣県の実家に帰り、そのたびに親から交通費5万円をもらっています。

「現金だから大丈夫」と思っているのですが、確定申告は必要でしょうか？

Aさんの実家は隣県にあります。月に1回、家族みんなで実家に遊びにいっているのですが、そのたびに交通費として5万円を受け取っています。「現金での受け取りなので確定申告の必要はないですよね？」とのこと。このようなケースで税金は発生するのか、確認してみましょう。

詳細は本文をご覧ください。

横須賀市在住のお客様のFP相談を実施しました。

定年退職を迎えるにあたり、退職金、住宅ローン、年金、資産運用をどう考えればよいかというご相談でした。

お話しの中に親の介護やお墓の問題など、私たちの年代の共通した悩みもお持ちでした。

私自身の経験等を踏まえ、家族でこれから少し時間をかけて話合いをしながら、より良い方向に進めるようにお伝えしました。

住宅ローンは、住宅ローン減税や、金利の動向も注視しながら、しばらくは返済を続けてはどうでしょうか？とご提案しました。

横浜市在住のM様のライフプラン相談を実施しました。

今年定年退職を迎え、老後資金が足りないのではと心配されていました。ライフプランとキャッシュフローを作成し現状では今後の物価上昇により家計が圧迫されることがわかりました。住宅ローンの繰り上げ返済や保険の見直しなどの対策を実施する事をご提案しました。

お客様から、「これまで、ただ漫然と生活していて、今後のことをきちんと考えていなかったものですから、家計のことはもとより、これからのライフスタイルについても、貴重なご指摘をいただいて感謝しております。」との御礼を頂きました、

退職金を600万円ほどもらえる予定です。確定申告は必要ですか？

Aさんは今年定年を迎え、退職金を約600万円受け取る予定です。確定申告は原則不要ですが、場合によっては確定申告をしたほうがよいケースがあることを知り、調べたところ、内容が難しく理解できないとのご相談です。

詳細は本文をご覧ください。

日野原重明記念かながわの会「あんしん相談室」で主題のセミナーの講師を務めました。

今年から新NISA が始まりました。「必ずもうかる」というような風潮が蔓延していますが大丈夫でしょうか？

FPがわかりやすくお話します。

多くの参加を頂き、ありがとうございました。

場所：藤沢市役所5 階市民利用会議室（3 号室）

時間：10:00～12:00

【参加費用・資料代】1,000 円＋資料代　

神奈川県にお住いのH様の退職金に関するご相談をZoomで面談を行いました。

退職金を一時金と年金で受け取る場合、税・社会保険料がどのように増減するかをシミュレーションしベストな受け取り方をご提案しました。

一時金で受け取る場合は退職所得、年金で受け取る場合は年金所得として所得税・住民税を計算しますが、忘れがちなのが社会保険料の増加です。年金で受け取る場合は、雑所得として国民年金や介護保険料が増加します。それらを含めて全体としてどの方法が一番得かを計算する必要があります。

もちろんその人の寿命はだれにもわかりませんので、必ずしも計算結果通りとははなりません。シミュレーション結果を参考にご判断いただくようご案内しました。

うちの家庭はiDeCoとNISA、どちらが向いている？

〜転職を繰り返す夫＋扶養内パートの妻のケース〜

2020年10月23日　まごころFP認定