◆こんな事でお困りではありませんか？
一つでも当てはまる方は、ぜひご相談ください。
・相続でもめないよう、準備したいがなかなか進まない
遺言書を作ろうとしが、実際に書き始めるとなかなか筆が進まない。また、相続税なども考慮して、相続財産の整理・見直しはどうすれば良いのかわからない。
・証券会社や銀行で勧められ、投資信託を買ったが損ばかりしている
最近は株価が上がっているのに、自分の投資はマイナスのまま。金融機関に行くと、さらに別の商品を勧められた。
非課税のNISAを上手く利用したいが、何に投資すれば良いのだろう？
確定拠出年金の損益がマイナスで、送られてくる報告書を見たくない。
・定年退職を意識する年齢になったが、何を準備すればよいのかわからない
定年退職に向けて今できる事が何かあるのだろうか？
老後の資金は余裕があるのか、不足するのか？住宅ローンが残っているが、繰り上げ返済した方が得なのか？退職金はどのように運用すれば良いのか？
・家計の見直しをして、不要な支出を減らしたい
保険の窓口で勧められるまま、生命保・医療保険に入ったが毎月の保険料が負担になっている。
持ち家の購入を考えているが、ローンはどれくらい借りられるか？
今のローンは借り換えた方が得なのか？
子供の塾代など教育資金が不安だ。
FPに相談する前に、良いFPとは？ を参考にしてください。
◆初回の体験相談
「FPに相談したいけど、どのFPが良いかわからない」とか、「お金を払って相談する価値があるのだろうか？」というのが、FPに対する正直な感想ではないかと思います。
まずは、簡単な疑問や困りごとをお聞かせください。
初回は、お客様の心配や課題をお伺いする事から始まります。お気軽にご相談ください。
ＰＣとＦＰオフィス植田
℡ 045-742-5191
◆FPに相談するメリット
FPに相談するメリットは何でしょう？
人生にはお金にまつわる、イベントが多くあります。結婚、自宅の購入、生命保険の加入、子供が生まれると学費、中高年になると、退職金や、老後の資金、相続の問題など、その人にとっては初めて経験する事も多いでしょう。
自宅の購入や生命保険の加入など、1,000万円単位のお金が動くイベントも多いはずです。心配や不安をお持ちの方も多いのではないでしょうか？
大事な事を忘れていたり、知らない間に大きな損をしていたりしていないでしょうか？保険屋さんや不動産屋さんの言いなりになっていませんか？
最近はインターネットで調べれば多くのことがわかるので、FPに相談する必要は無いと思っている方も多いようです。
しかし、FP協会の調査では、そんなかたのほうが大きな失敗をしている事が多いようです。自分が失敗したと気が付けばまだ良い方で、失敗した事すら気が付いていない方も多いようです。
近い将来大きなイベントが予定されているかた、しかも初めての経験で不安に思っているかたはぜひFPに相談してみてください。
FPはそのイベントの瞬間だけでなく、その人の人生（ライフプラン）全体に、そのイベントがどのような影響があるのかも考えます。
その意味で、他の専門家では発見・解決できない、時間経過に伴う問題の発見と解決の提案が可能です。
もし信頼できる良いFPに巡り合えたら、その人はラッキーですね。そのFPとは、長いおつきあいとなるでしょう。
◆個人に合わせた解決策
資産運用や相続、保険、不動産などに関連する、法律や税制を含めた必要な知識は、それぞれの専門知識を持っているだけでは不十分です。
その人の価値観、夢や希望、その他数字では表すことができない要素を踏まえたうえで、いくつかの解決策が生まれます。ある人には最適な解決策であっても、別の人には最適であるとは限りません。
私は、FPとしての広範囲な知識と長期的な視野、そしてお客様の夢や希望を基本に、問題解決策を考え提案します。皆様が「相談して良かった」、さらには「友人にも紹介したい」と思って頂けるよう努めています。
◆守秘義務
FPには守秘義務があり、お客様の個人情報を漏らすことはありません。安心してご相談ください。
◆本相談
無料相談では解決できない重大な問題や、本格的な解決策の検討などが必要な場合は、有料のご相談となります。
詳細は以下の本相談の流れを押して確認ください。